Recht und Sorgfaltspflichten in der Kundenberatung

• Vertragslehre (OR / BG)

Bank- und Geschäftsgeheimnis (Wo die Gefahren der Verletzung lauern)

Allgemeine Geschäftsbedingungen (Inhalte, Standards)

Vollmachten (Generalvollmacht, Verwaltungsvollmacht, Tagesvollmacht)

Joint-Account-Vertrag (Solidaritäts- und Erbenausschlussklauseln)

Auftrag und Erfüllung (Schriftliche und mündliche Auftragsannahme)

• Familienrecht (ZGB)

Güterrecht (Güterstände, Scheidungs- und Todesfall)

Erbrecht (Gesetzliche Erbfolge, Erbquoten, Pflichtteilsrecht)

Minderjährige Vertragspartner (Selbstbestimmung, elterliche Sorge, Rechte und Pflichten)

• Sorgfaltspflichten (VSB) Grundlagen und Update

Identifikation des Vertragspartners (durch Vorsprache, auf dem Korrespondenzweg)

Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten (Im Fall von Zweifeln, aus formellen Gründen, Sitzgesellschaften)

• Abklärungspflichten (GwV-Finma) Grundlagen und Update

Rechts- und Reputationsrisiken (PEP, Anhaltspunkte für Geldwäscherei)

Plausibilisierung (Vorgehen, Beurteilungskriterien)

Dokumentation (Konkretisierung der Niederschrift des Abklärungsresultates)

• Die Teilnehmenden eignen sich die Kenntnisse der regulatorischen Grundlagen an, welche im Zusammenhang mit der Berufsausübung in der Kundenberatung sowohl gegenüber den Kunden als auch gegenüber der Bank selbst und deren Aufsicht unabdingbar sind.

• KundenberaterInnen im Retail und Private Banking
• MitarbeiterInnen der Geldwäscherei-Fachstellen / Bankinternen Revisionsstellen
• MitarbeiterInnen der bankengesetzlichen Revisionsstellen
• ControllerInnen / Projekt ManagerInnen

CHF 1'500.00 inkl Dokumentation, Lunch und Pausenerfrischungen